Versicherer
Vertriebsprozess
Die Portfolio-Plattform dient Ihnen zur strukturierten Abbildung eines geführten Umdeckungsprozesses von der Bereitstellung der Vorvertragsdaten, Ergänzung der Daten durch den Vertriebspartner, Überlassung der konsolidierten Bestände an den Underwriter, geführte Kommunikation und Austausch zwischen den Parteien und Bewertungsprozesse bis zur strukturierten Annahme der Deckung sowie Übernahme der Anträge in Ihr Vertragssystem.
Versicherer
Vertriebsprozess
Die Portfolio-Plattform für Versicherer bietet Gesellschaften eine White-Label Plattform für die Bereitstellung an angebundene Vertriebspartner zur effizienten Umdeckung von Portfolien.
Als Plattform stellen wir Ihnen eine webbasierte Umgebung zur Verfügung auf der Sie eine unbegrenzte Anzahl an Versicherungsmaklern oder Vertriebsgesellschaften anlegen und verwalten können. Die Vertriebspartner haben die Möglichkeit deren Bestandsdaten in verschiedenen Datenformaten auf die Plattform hochzuladen und Ihren Underwritern bereitzustellen.
Ihre Underwriter können daraufhin strukturiert auf die, über viele Formate konsolidierten, Bestandsdaten zugreifen und diese nach definierten Regeln und nach freier Bewertung prüfen und für gemeinsame Gespräche aufzubereiten oder alternativ direkt in die eigenen Umdeckungsprozesse einstellen. Dabei berücksichtigt die Plattform über verschiedenste Statuswechsel Ihre Vorgaben an die Prozessabbildung und ermöglicht einen einfachen und geführten Umdeckungsprozess.
Die Anbindung an Ihre Tarife und Antragsstrecke kann wahlweise durch die Abbildung Ihrer Tarifierungs- und Zeichnungslogik oder durch die Anbindung Ihrer BiPRO TAA-Webservices geschehen.
Mit dieser Plattform können Sie dem Vertriebspartner und Ihrem Underwriter zukünftig die mühsame Umdeckung mit Excellisten und E-Mailweitwurf ersparen.
In einem Anwendungsfall nutzt ein Sachversicherer unsere Plattform zur strukturierten Ansprache der digital orientierten Versicherungsmakler zur einfachen Portfolioumstellung. Dabei lässt er seinen Makler nicht alleine mit der Plattform sondern stattet seine Maklerbetreuer gezielt mit dem System aus, um den Makler Vor-Ort zu unterstützen und direkt verbindliche Entscheidungen abzufordern. Die Bewertung wird gemeinsam auf der Plattform durchgeführt und nach Wunsch des Maklers direkt per Dunkelverarbeitung umgestellt.
Ein Anwendungsfall eines Versicherers richtet sich direkt an Verwaltungsprogramme und Servicegesellschaften, welche über die integrierte Portfolio-API Ihre verwalteten Datenbestände der Makler über die Portfolio-Plattform bewerten und auf Bedarf umstellen können. Die Integrationist ähnlich wie ein Vergleichsrechner, jedoch mit dem Ziel die Verträge direkt aus dem Verwaltungsprogramm über die Plattform ausschreiben zu können ohne die Daten nochmals in ein weiteres System importieren zu müssen. Der Makler kann direkt in seinem Verwaltungssystem die Entscheidung mit dem Underwriter treffen.
Ein Anwendungsfall nutzte die Portfolio-Plattform als Einstieg in die digitale Tarifierung- und Antragsstrecke. Die eigenen Tarife waren nur in Papier- und Excelform abgebildet und mussten erneuert werden. Die Portfolio-Plattform integrierte die Tarifrechner und Antragsstrecke und wir bildeten dies bereits als BiPRO-TAA Webservice um, sodass sich die Integrations- und Herstellungskosten miteinander verbinden ließen. Mit der ersten Portfolio-Umdeckung war die Integration bereits für die Gesellschaft finanziert und es konnten zwei Fliegen mit einer Klappe geschlagen werden.
